بانکداری الکترونیک و تاثیر آن بر پدیده پول شویی

با توجه به اهمیت نظام های بانکداری و سو استفاده از این بستر برای مقاصد پولشویی، نیاز مبرم به تصویب و اجرای قوانین مرتبط و نیز اجرای سامانه های ضد پولشویی از سوی دولت ها و موسسات سیاستگذار در امور اقتصادی مورد توجه قرار گرفته است. همچنین با توجه قرار گرفته است. همچنین با توجه به رشد تروریسم و تقلب های سازماندهی شده و پیچیدگی رفتار های مشکوک به پولشویی، بدون یک ابزار هوشمند و داده محور نمی توان در کشف پولشویی اقدام چشمگیری انجام داد. نکته مهم و شاید کاربردی در ایران نزدیکی این سامانه با سامانه های ضد رشوه خواری، تقلب، تخلف و نظام های بازرسی است که می تواند به عنوان ابزاری کارآمد برای واحد بازرسی بانک ها تلقی شود. هوش تجاری در صنعت بانکداری دانشی است که با بهره مندی از ابزارهای نوین داده کاوی، مدیران صنعت بانکداری کشور را قادر به نظارت، پایش و ارتقای خدمات مدرن مالی و بانکی می کند. از سوی دیگر، ارتقای سطح دانش مدیران بانکی، از پردازش آماری اطلاعات به مدیریت توانمدسازی دانش، نه تنها یک نیاز درون سازمانی در عصر حاضر است، بلکه یک الزام علمی نیز به شمار می آید. در این مقاله ابتدا، به صورت نظری رابطهی بانکداری الکترونیک و تاثیر آن بر پدیده ی پولشویی بررسی می شود و سپس در قالب یک الگوی تجربی این تجربی این ارتباط برای الکترونیکی ایران مورد ارزیابی قرار می گیرد.

کلیدواژه ها:

بانکداری الکترونیک ، پولشویی ، هوش تجاری ، داده کاوی