مطالعه موردی :شناسایی تقلب در تراکنش های بانکی با استفاده از داده کاویشناسایی در تراکنش های بانک مهر اقتصاد

امروزه، با پیشرفت تکنولوژی و پیچیده تر شدن فرآیندهای کسب وکار، روش های انجام و در نتیجه شناسایی کلاهبرداریها نیز به مراتب پیچیدهتر شده اند. در سالهای گذشته ثابت شده است که ابزارهای داده کاوی از کارایی قابل توجهی در حوزهی کشف تقلب برخوردارند. در تحقیقات گذشته از روشهای دادهکاوی به مظور کشف تقلب در بانکداری استفاده شده است. در این تحقیق به تشخیص رفتارهای مشکوک مشتریان بانک بر اساس روشهای دادهکاوی پرداخته شد. به این ترتیب که مدل حاضر ترکیبی از روش خوشهبندی و دستهبندی میباشد. در ابتدا باتراکنشهای مشتریان برچسبگذاری شده و سپس با استفاده از آنها به دستهبندی Two Step استفاده از الگوریتم پرداخته شده است. نتایج تحقیق نشان RBF تراکنشها و تشخیص رفتارهای مشکوک با استفاده از شبکه عصبی میدهد که مدل پیشنهادی قادر است 58 درصد از تراکنشهای مشکوک را به درستی تشخیص دهد که دقت بالایی در شناسایی تراکنشهای مشکوک محسوب میشود

کلیدواژه ها:

بانکداری ، تقلب ، دادهکاوی ، الگوریتم Two Step شبکه عصبیRBF