نقش تکنیکهای داده کاوی در پیشگیری و کشف پولشویی

افزایش چشمگیر و گسترده حوزه مبادلات مالی و پولی در سطح جهان علاوه بر منافع زیادی که برای دولتها و ملتها به همراه داشته، امکانسوءاستفاده گسترده دستهای پنهان و آلوده از ظرفیتها و امکانات جدید نهادهای پولی و مالی منطقهای و بین المللی، به ویژه در حوزهبانکداری الکترونیک را فراهم آورده و جلوگیری از انتقال پولهای کثیف را به یک دغدغه بسیار جدی تبدیل کرده است. عدم مبارزه با پولشوییموجب شیوع بیشتر جرایمی مانند فرار مالیاتی، اختلاس، قاچاق کالا و همچنین خرید و فروش مواد مخدر و موارد دیگری از این قبیل جرایممیشود و تمایل سرمایهگذاری در فعالیتهای مولد را کاهش داده و موجب تضعیف بنیانهای اقتصادی کشور میگردد.بنا بر دلایل ذکر شده امروزه همه کسانی که به نوعی با پیشگیری و کشف این فرآیند نامشروع در ارتباطند به دنبال راهحلهایی هستند که آنهارا در این مسیر سخت و دشوار یاری رساند که یکی از این راه حلها استفاده از تکنیکهای داده کاوی میباشد. از این رو در این مقاله سعی بر آناست در قالب ادبیات توصیفی ضمن بررسی مفهوم پولشویی به توضیح عوامل موثر بر پیشگیری و کشف پولشویی با استفاده از تکنیکهایداده کاوی پرداخته شود.

کلیدواژه ها:

پولشویی ، داده کاوی ، تقلب