بررسی خطرات احتیاطی کلان: شاخص شکنندگی مالی

با رکود بزرگ و متعاقب آن اصلاحات نظارتی، تحقیقات در مورد ابزار قابل اعتماد برای گرفتن خطر سیستماتیک و تشخیص مشکلات کلان مالی به یک نگرانی بزرگ تبدیل شده است. در ایالات متحده، این نگرانی از طریق شورای نظارت ثبات مالی که مسئول تشخیص خطرات ثبات مالی این کشور بوده استف نهادینه شده است. براساس فرضیه بی ثباتی مالی هامن مینسکی این مقاله به توسع شاخصهای اقتصاد کلان برای سه بخش عمده اقتصادی می پردازد. این شاخص وسیله ای برای تشخیص سرعت فراهم می کند که به وسیله آن شکنندگی مالی و مدت زمان آن منتج گردیده و به عنوان مکملی برای سیاست های احتیاطی کلن برای تنظیم کننده ها و ناظران عمل می کند. این مقاله نشان می دهد که دوره هی ثبات اقتصادی که در طی آن نرخ پیش فرض کم، سوددهی بالا، و ارزش خالص انباشته است، زمینه های مناسبی برای رشد شکنندگی مالی می باشند.

کلیدواژه ها:

شکنندگی مالی ، مقررات مالی ، بحران مالی ، خطر احتیاطی کلان ، فرآیند تنزیل قیمتها