انتخاب یک مدل برای کاهش ریسک نکول
محل انتشار: نخستین کنفرانس ملی رویکرد سیستمی در ایران
سال انتشار: 1390
نوع سند: مقاله کنفرانسی
زبان: فارسی
مشاهده: 1,246
فایل این مقاله در 18 صفحه با فرمت PDF قابل دریافت می باشد
- صدور گواهی نمایه سازی
- من نویسنده این مقاله هستم
این مقاله در بخشهای موضوعی زیر دسته بندی شده است:
استخراج به نرم افزارهای پژوهشی:
شناسه ملی سند علمی:
SYSTEMAPPROACH01_094
تاریخ نمایه سازی: 19 اردیبهشت 1391
چکیده مقاله:
ریسک نکول یا عدم بازپرداخت اقساط وام یکی از دغدغه های موسسات مالی و اعتباری است. یک شیوه ی کاهش ریسک نکول سخت گیری بیشتر در پرداخت اعتبارات و دریافت وثیقه ها و یا ضمانت های بیشتر از متقاضیان وام است. متاسفانه اجرای سیاست های سخت گیرانه منجر به ریزش بخشی از مشتریان می باشد. برای صندوق های قرض الحسنه و موسسات مالی و اعتباری کوچک که به پس انداز ها و سپرده های کوچک متکی هستند ریزش انبوه مشتریان به معنی پایان کار موسسه خواهد بود.ایا می توان مدلی برای پیش بینی و دسته بندی مشتران از جنبه ی ریسک احتمالی در پرداخت اقساط وام ایجاد کرد؟ ایا با دسته بندی مشتریان می توان متناسب با درجه ی ریسک احتمالی در نکول سیاست های مدیریت های مناسبی در پرداخت اعتبارات اتخاذ نمود؟
کلیدواژه ها:
نویسندگان
مراجع و منابع این مقاله:
لیست زیر مراجع و منابع استفاده شده در این مقاله را نمایش می دهد. این مراجع به صورت کاملا ماشینی و بر اساس هوش مصنوعی استخراج شده اند و لذا ممکن است دارای اشکالاتی باشند که به مرور زمان دقت استخراج این محتوا افزایش می یابد. مراجعی که مقالات مربوط به آنها در سیویلیکا نمایه شده و پیدا شده اند، به خود مقاله لینک شده اند :