بررسی پدیده پولشویی و راهکارهای مبارزه با آن در نظام بانکی کشور مطالعه موردی اعتبارات اسنادی

آسیب پذیری اقتصاد و سیستم بانکی کشورها بر اثر پدیده پولشویی، یکی از مباحث مطرح در دنیای کنونی است، و این موضوع اقتصاد کشورها و نظام بانکی موجود در آنها را دستخوش لطمات جبران ناپذیری نموده است. پولشویی، فرآیندیاست، که از طریق آن مجرم سعی میکند، ترتیبی اتخاذ نماید، تا بتواند عواید مناسبی از ارتکاب جرم به دست آورد. این فرآیند به این دلیل ضرورت مییابد، که پولشویان ناگزیرند منشاء وجوه مجرمانه خود را در زمان گشایش حساب، گشایشاعتبار اسنادی و نقل و انتقال وجوه ارزی ریالی مخفی نگهدارند تا بتوانند از شناسایی و پیگرد آن به هنگام استفاده، برحذربمانند. در این تحقیق، که از نظر نوع پژوهش کاربردی، و از نظر ماهیت و روش، توصیفی میباشد محقق سعی دارد، تا براساس اطلاعات کتابخانه ای و تحلیل آن به روش توصیفی، روشهای مقابله با پدیده پولشویی را در نظام بانکی شناسایینماید، راهکارهای مقابله با پولشویی را در روش اعتبار اسنادی و سیستم بانکی کشور طراحی و در نهایت، مکانیزمی را طراحی و پیشنهاد نماید تا موارد مشکوک شناسایی شده به گونه ای که میزان پولشویی در کشور تقلیل یابد. مهمترین یافته های تحقیق آن است، که در بخش ارزی شعب بانکها برای گشایش حساب، انتقال وجوه از طریق حوالجات ارزی وتامین وجه اعتبارات اسنادی، کنترل موثری در خصوص منشا وجوه، شناسایی و احراز هویت کامل مشتری )به ویژه مشتریان اتفاقی و گذری( به هنگام درخواست گشایش اعتبار اسنادی اقدامی صورت نمی گیرد. در این تحقیق تلاش می شود تا براساس قانون و آئین نامه مبارزه با پولشویی، گلوگاهها و حفره های موجود در آن در روش اعتبار اسنادی شناسایی و روشهای مقابله با آن طراحی و به طرق قانونی از این پدیده در بخش ارزی بانکها جلوگیری بعمل آید

کلیدواژه ها:

اعتبارات اسنادی ، پولشویی ، سوئیفت ، نظام بانکی