سیاست جنایی اجرایی ایران در قبال جرم پولشویی

پولشویی عبارت از انجام دادن یک رشته اقداماتی است که به منظور پنهان ساختن منشاء نامشروع یا تغییر ماهیت غیرقانونی درآمدهای حاصل از جرایم سازمان یافته فراملی و تبدیل آن به سرمایه و دارایی به ظاهر قانونی صورت می گیرد. نظر به این که بانک ها به طور طبیعی و حسب وظایفی که برعهده دارند، خدمات گوناگونی از قبیل سهولت انتقال پول ازنقطه ای به نقطه دیگر، امکان بهره برداری یا واریز نمودن پول به حساب های بانکی توسط افراد متعدد، ارایه تسهیلات الکترونیکی ارزی، گشایش اعتباری ارزی، صدور ضمانت نامه های بانکی، حفظ اسرارمشتریان و غیره ارایه و به انجام می رسانند. بدین لحاظ استفاده از فعالیت های بانکی بهترین زمینه را برای پولشویی فراهم می کند.از این رو هدف پژوهش حاضر بررسی راهکارهای مبارزه با جرم پولشویی از رهگذر بانکداری الکترونیک است. روش بررسی ازنوع توصیفی تحلیلی با استفاده ازکلیه ی کتاب ها و منابع حقوقی عتبردردسترس،آیین نامه های مربوط به قانون مبارزه با پولشویی کلیه بانک ها و موسسات مالی و اعتباری استفاده گردید.پولشویی عبارت از انجام دادن یک رشته اقداماتی است که به منظور پنهان ساختن منشاء نامشروع یا تغییر ماهیت غیرقانونی درآمدهای حاصل از جرایم سازمان یافته فراملی و تبدیل آن به سرمایه و دارایی به ظاهر قانونی صورت می گیرد. نظر به این که بانک ها به طور طبیعی و حسب وظایفی که برعهده دارند، خدمات گوناگونی از قبیل سهولت انتقال پول از نقطه ای به نقطه دیگر، امکان بهره برداری یا واریز نمودن پول بهحسا بهای بانکی توسط افراد متعدد، ارایه تسهیلات الکترونیکی ارزی، گشایش اعتباری ارزی، صدور ضمانت نامه های بانکی، حفظ اسرارمشتریان و غیره ارایه و به انجام می رسانند. بدین لحاظ استفاده از فعالیت های بانکی بهترین زمینه را برای پولشویی فراهم می کند.از این رو هدف پژوهش حاضر بررسی سیاست جنایی اجرایی ایران در قبال جرم پولشوییروش بررسی از نوع توصیفی-تحلیلی با استفاده از کلیه ی بخشنامه ها و ایین نامه های معتبر در دسترس از بانکها و موسسات مالی و اعتباری استفاده گردید.این پژوهش در دو مبحث اصلی به همراه گفتارهای آنها تشکیل شده است.

کلیدواژه ها:

پولشویی ، نظام بانکی ، سیاست جنایی ، پیشگیری ، بانکداری الکترونیک