مروری بر روش های کشف پولشویی بااستفاده از داده کاوی و پیشنهاد برای ایران

نگرش به روش های کشف جرم و تقلب از 0/44 حمالت تروریستی یازده سپتامبر به بعد تغییر محسوسی نمود، بطوری که هدف را از کشف جرم به پیشگیری و پیش بینی تغییر داد، این شیوه منعکس کننده این باور است که سالح اصلی در مقابل جرم وتقلب اطلاعات می باشد. با توجه به اهمیت و حساسیت خاصی که مباحث پولشویی در جامعه ایجاد نموده و هزینه هایی که این امر برای کشور تحمیل می نماید، ضرورت انجام مطالعه ای در زمینه روش های مقابله با محوریت داده کاوی را بیش از گذشته نمایان می سازد. در این مقاله ابتدا مباحث پایه مورد نیاز مطرح و به میزان الزم تشریح گردیده، سپس به مرور شماری از مقالات علمی و پژوهشی مرتبط با موضوع که در مجالت معتبر علمی انتشار یافته اند پرداخته شده است. در خاتمه این نگارش با نمایش آماری نتایج مطالعات سعی در بیان مفاهیم کسب شده با نگرشی جدید خواهد شد. نتایج مطالعات بصورت دسته بندی روش های استفاده شده در هر مقاله متناسب با نوع روش پولشویی ارایه گردیده است، که در این خصوص سعی شده ابتدا پارامترهای مطرح در هر زوج روش پولشویی، الگوریتم داده کاوی را بصورت صریح ذکرنموده و سپس یک نتیجه آماری از روش های پولشویی و الگوریتم های داده کاوی استفاده شده برای کشف آنها، بصورت نموداری بیان شود. سرانجام در این مقاله کوشیده شده است با توجه به بررسی های به عمل آمده روشی پیشنهادی برای کشف عملیات پولشویی در ایران ارایه گردد.

کلیدواژه ها:

خوشه بندی ، طبقه بندی ، تحلیل تراکنش ، تحلیل حساب ، تحلیل رفتار مشتری