بررسی جرم پولشویی از منظر بانک جهانی و حقوق موضوعه ایران

به جرات می توان گفت که امروزه یکی از بزرگترین و در عین حال پنهان ترین جرایمی که اقتصاد و به طبع آن اجتماع را نشانه گرفته جرم پول شویی است. این پدیده با توجه به ماهیت فراملی و سازمان یافته ای که در جهان حاضر یافته است، علاوه بر خطرات و هزینه های اجتماعی، آثار زیانبار اقتصادی قابل توجهی نیز به همراه دارد. امروزه پولشویی، بخش بزرگی از جرایم مالی را تشکیل می دهد و حتی شاید بتوان گفت که پولشویی تمام جرایم مالی را بر عهده می گیرد، چرا که هر نوع جرمی که اتفاق بیفتد و از آن پول یا مالی به دست آید، پول کثیف است و هر نوع بهره برداری ا آن پول و مال، پولشویی محسوب می شود. با این نگاه، گستره جرم پولشویی بسیار وسیع است. از طرف دیگر در کشور ما و حتی در سطح جهانی تصور بر این است که پولشویی فقط می تواند در بانک ها اتفاق بیفتد که این دیدگاه، در خصوص مبارزه با پولشویی بسیار فاجعه آور خواهد بود. زیرا در این صورت تمام تلاش ها در راستای مبارزه با پولشویی تنها معطوف به بانک ها خواهد شد و از سایر بخش های اقتصادی غفلتی آگاهانه صورت می پذیرد. شیوه های پولشویی که توسط سازمان های بین المللی در سمینارهای مختلف گزارش می شود روز به روز از شیوه های بانکی فاصله گرفته و به سمت انواع بنگاه های اقتصاد سوق یافته است. تفکر جرم انگاری این پدیده به دنبال گسترش جرایم سازمان یافته در دنیا مطرح شد و هدف این بود که با کوتاه کردن دست جنایتکاران از عواید مجرمانه شان، انگیزه ارتکاب جرم در آنها از بین برد و به این ترتیب با مبارزه با چولشویی به مبارزه با جرایم سازمان یافته پرداخت. این مقاله که به صورت توصیفی تحلیلی صورت گرفته است سعی بر آن دارد که به بررسی جرم پولشویی از منظر بانک جهانی و حقوق موضوعه ایران بپردازد.

کلیدواژه ها:

پولشویی ، ایران ، بانک جهانی