چالش ها و کاستی های مبارزه با پولشویی در ایران

در یک تعریف کلی، پول شویی یا تطهیر پول های کثیف ، فرآیندی است که طی آن شکل، مبدا و مشخصات پول های آلوده حاصل از معاملات غیرقانونی نظیر تجارت مواد مخدر، جرائم سازمان یافته، تروریسم و نظایر آن تغییر می یابد و صورت قانونی به خود می گیرد. براساس ماده یک دستورالعمل اروپایی مصوب مارس 1990 ، پدیده پول شویی به این شرح تعریف شده است: تبدیل یا انتقال یک دارایی، با هدف پنهان کردن منشا غیرقانونی آن دارایی یا کمک به هر شخصی که با چنین جرائمی سروکار دارد.در این پژوهش ما به بررسی چالش ها و کاستی های مبارزه با پولشویی در ایران می پردازیم و مباحث خود را ضمن دو فصل بیان می کنیم.پس از مطالعات و بررسی های صورت گرفته نتیجه ای را که می توان ضمن این پژوهش بیان نمود این است که چنانچه شخص بتواند در عبور از چرخه نقل و انتقالات و مبادلات، موفق به پنهان سازی منشاء وجوه نامشروع گردد، انگیزه ارتکاب اعمال خلاف قانون برای وی بیشتر خواهد شد که این امر زمینه ایجاد اثرات زیانبار اجتماعی، اقتصادی و ... را فراهم خواهد نمود و همچنین می توان بیان نمود که مهمترین عامل تخلفات عامل فرهنگی و عقیدتی می باشد.

کلیدواژه ها:

چالش ، کاستی ، پولشویی ، جرایم ، ایران