تشریح الگوریتم خوشه بندی در مبارزه با پولشویی در نظام بانکی

در جهانی اقتصاد برای باری زیان و مخرب آثار پولشویی پدیده اخیر، دهه چند به آورده وجود است. پولشویی واژه به گفته روندی می شود که در آن، حاصل پول از عمل یا مجرمانه اعمال به پول به ظاهر مشروع و بدون هیچ اثری از جرم، تبدیل می شود. از آن جا که پول شویی و تامین مالی تروریسم معمولا طی فرآیند پیچیده و گذر از نهایدهای مختلف پولی و مالی صورت می پذیرد و روش های سنتی به نیروی کار انسانی و ساعات کار بالا نیاز دارد، لازم است تا با نصب سیستم های نرم افزاری و با تجزیه و تحلیل های خودکار داده الگوهای مشکوک به پول شویی شناسایی و در سطح شبکه بانکی گزارش شوند. اخیرا تکنیک های داده کاوی گسترش پیدا کرده اندو به عنوان روش های مناسب برای کشف فعالیت های پولشویی مورد توجه قرار گرفته اند. داده کاوی به مفهوم یافتن الگوها و روندهای پنهان در حجم بالایی از داده هاست طوری که بتوان از آنها در تصمیم گیری های آینده استفاده کرد تحقیق پیش رو یک راه حل مبتنی بر داده کاوی برای کشف موارد مشکوک به پولشویی در پایگاه داده بانک براساس قانون مبارزه با پولشویی در ایران مصوب سال 1386 و دستورالعمل های ده گانه بانک مرکزی برای مبارزه با پولشویی را بیان می کند در این مقاله ابتدا سعی در انتخاب پارامترهای مناسب جهت تشخیص موارد مشکوک بیان شده د ر قانون فوق الذکر داریم و سپس راه حلی براساس داده کاوی با توجه به پارامترهای بیان شده ارایه خواهد شد.

کلیدواژه ها:

پولشویی ، پایگاه داده ، داده کاوی ، طبقه بندی مشتریان ، نظام بانکی