بررسی اثرات سرکوب مالی وتورم بر بازده مالی بانک های تجاری در ایران
محل انتشار: کنفرانس ملی حسابداری و مدیریت
سال انتشار: 1392
نوع سند: مقاله کنفرانسی
زبان: فارسی
مشاهده: 699
فایل این مقاله در 18 صفحه با فرمت PDF قابل دریافت می باشد
- صدور گواهی نمایه سازی
- من نویسنده این مقاله هستم
استخراج به نرم افزارهای پژوهشی:
شناسه ملی سند علمی:
ACCFIN01_156
تاریخ نمایه سازی: 30 دی 1394
چکیده مقاله:
هدف تحقیق حاضر، بررسی اثرسرکوب مالی وتورم بربازده مالی بانک ها ی تجاری درایران است. برای این منظور ، بااستفاده ازداده های فصلی والگوی خودرگرسیوباوقفه توزیعی ( ARDL) اثرات سرکوب مالی وتورم بربازده مالی بانک های تجاری، طی سال های 1375- 1389 ، موردارزیابی قرارگرفته است. یافته های تحقیق حاکی ازوجود یک رابطه تعادلی بلندمدت بین سودآوری ومتغییرهای کلان اقتصادی نظیرسرکوب مالی، سطح تمرکز درصنعت بانکداری، ریسک، وتورم است، به طوری که ثبات تابعه بازده مالی بانک های تجاری درایران راتایید می کند. درمجموعه نتایج به دست آمده ازتحقیق نشان می دهد سرکوب مالی بربازده مالی بانک های تجاری ایران اثرات منفی ومعناداری داشته است. همچنین ، افزایش سطح تمرکز و انحصار دربانک های تجاری ، افزایش ریسک وتورم، موجب کاهش بازده مالی بانک های تجاری شده است. درمقابل افزایش نسبت تسهیلات بانکی به سپرده های بانکی موجب بهبود بازده مالی وسودآوری بانک های تجاری شده است. ضریب تعدیل محاسبه شده درالگوی بازده مالی بانک های تجاری 14درصد بوده ، که به معنای کندی سازوکار تعدیل دربازارهای پولی کشوراست ، به گونه ای که فرایند تعدیل تابع بازده مالی بانک های تجاری تقریبا دریک دوره زمانی 7ساله محقق می گردد.طبقه بندی JEL: C51,D42,G21
کلیدواژه ها:
نویسندگان
مرضیه اژدری
کارشناسی ارشد مدیریت دولتی دانشگاه آزاد اسلامی واحد شوشتر
منصور زراء نژاد
استادگروه اقتصاد دانشگاه شهید چمران اهواز
رضا یوسفی حاجی آباد
استادیار گروه اقتصاد دانشگاه پیام نور
عبدالحسن مقتدایی
استادیار مدیریت مالی - وزرات نفت
مراجع و منابع این مقاله:
لیست زیر مراجع و منابع استفاده شده در این مقاله را نمایش می دهد. این مراجع به صورت کاملا ماشینی و بر اساس هوش مصنوعی استخراج شده اند و لذا ممکن است دارای اشکالاتی باشند که به مرور زمان دقت استخراج این محتوا افزایش می یابد. مراجعی که مقالات مربوط به آنها در سیویلیکا نمایه شده و پیدا شده اند، به خود مقاله لینک شده اند :