روش کشف تقلب در سامانه های پرداخت الکترونیک باستفاده از الگوریتم های داده کاوی

داده کاوی، کشف الگوهای پنهان و با معنی در بین داده های مرتبط با هم می باشد. الگوریتم هایی که در داده کاوی مورد استفاده قرار می گیرند تلفیقی از آمار، ریاضی،منطق فازی، الگوریتم های ژنتیک و هوش مصنوعی می باشند [1] یکی از کاربردهای داده کاوی در بانکداری }الکترونیکی و سنتی{ کشف انواع تقلب و مدیریت ارتباط با مشتری و همچنین مدیریت ریسک می باشد.فرآیندکاوی میتواند به عنوان ارتباطی جهت پر کردن فضای بین داده کاوی و مدلهای تحلیل شده بر اساس 1 BPM در نظر گرفته شود.[2] بسیاری از تکنیکهای داده کاوی روندگرا نیستند بنابراین بسیاری از الگوریتم ها نیازمند بازسازی هستند .فناوری فرآیند کاوی ترکیبی از نقاط قوت داده کاوی و مدل سازی فرآیند است .فرآیندکاوی مدلهای فرآیندی را از داده های فناوری اطلاعات موجود ایجاد میکند و این مدلها هر زمانی میتوانند بهروزرسانی شوند.دادهکاوی تحلیل داده های ذخیره شده ایستا است. داده کاوی پیشرفت قابل ملاحظهای را در نوع ابزارهای تحلیل موجود نشان میدهد اما محدودیتهایی نیز دارد. یکی از این محدودیتها این است که با وجود اینکه به آشکارسازی الگوها و روابط کمک میکند اما اطلاعاتی را درباره ارزش یا میزان اهمیت آنها به دست نمیدهد. داده کاوی با وجود توانایی شناسایی روابط بین رفتارها یا متغیرهالزوما0قادر به کشف روابط علت و معلولی نیست. موفقیت داده کاوی در گرو بهره گیری از کارشناسان فنی و تحلیل گران کار آزموده ای است که از توانایی کافی برای طبقه بندی تحلیلها و تغییر آنها برخوردار هستند .تواناییهای فنی در داده کاوی از اهمیت ویژهای برخوردارند اما عوامل دیگری نیز مانند چگونگی پیاده سازی و نظارت ممکن است نتیجه کار را تحت تاثیر قرار دهند. یکی از این عوامل کیفیت داده ها است که بر میزان دقت و کامل بودن آن دلالت دارد. بنابراین در این مقاله مروری بر آن شدیم تا روش کشف تراکنش مشکوک در حوزه پرداخت الکترونیکی را با استفاده از داده کاوی ، مد نظر قرار دهیم. در این پژوهش برای شناسایی تقلب از روش های ترکیبی داده کاوی و واکاوی در انباره داده به همراه متدهایی که به شناسایی ناهنجاریها در مجموعه داده پرداخته شده است که با دقت بالایی تراکنشها را به دو دسته متقلبانه و مجاز طبقه بندی نموده است. همچنین تکنیک های مختلف داده کاوی در کشف تقلبات بانکی بر اساس مطالعات اسنادی و منابع کتابخانه ای صورت گرفته توسط محققین برجسته جهان و ایران مورد بررسی و تحلیل قرار گرفته است

کلیدواژه ها:

داده کاوی ، کشف تقلبات بانکی ، الگوریتم های داده کاوی ، یادگیری عمیق.