تاثیر فرایند مجرمانه پولشویی (درآمدهای نامشروع در نظام پولی و بانکداری الکترونیک) با تکیه بر وضعیت ایران در ده سال اخیر

در سالهای اخیر رهیافت مختاریا همان جلوگیری از ورود درآمدهای نامشروع در نظام پولی و بانکداری الکترونیک منجر به ظهور فرایند مجرمانه جدیدی به نام پولشویی شده و متصدیان امر را بر آن داشته با آن نیز مقابله کنند. با این حال، تحول شگرف نظام پولی و بانکی جهانی با حوزه مقررات ضد پولشویی کنونی را با چالش جدیدی مواجه کرده است. نقض قوانین کپی رایت را نیز میتوان یکی دیگر از جرایم شایع دانست که امروزه از طریق رایانه و شبکه جهانی اینترنت به شدت درحال انجام است. نتایج حاصل در این تحقیق طبق گزارش سازمان ملل متحد و بانک جهانی، کشور ما ازموقعیت استراتژیک و پل ارتباطی شرق و غرب در خصوص ماهیت پول وبانکداری الکترونیک توسعه یافته برخوردار بوده و تاثیرات آن بر فرایند مجرمانه پولشویی با تکیه بر وضعیت ایران در قبال جرایم سازمان داشته است. همچنانکه اینترنت هم مانند تمام زاییده های دنیای نوین چاقوییست دو لبه. از حیث شیوه های گوناگون انتقال اطلاعات و ایجاد تشکل های آزاد در آن براحتی قابل نقل و انتقال می باشد .بهره برداری از پول و بانکداری الکترونیک باشیوه جدید یکی از بهترین شیوه های است که نه تنها در ایران بلکه در دنیا رایج گردیده است و با کم ترین هزینه بیشترین منفعت عاید پولشویان می گردد. در نتیجه برای جلوگیری از ورود درآمدهای نامشروع آنها به حوزه های مختلف سرمایه گذاری ابتدا پیشگیری مؤثر و مبارزه قاطعی با این جرایم توسط مراجع ذی صلاح قضایی با توجه به فناوری روز دنیا ترتیبی اتخاذ گردد. درآمدهای هنگفت حاصل از این جرایم که با تولید ناخالص داخلی قدرت های اقتصادی دنیا برابری می کند بایستی بازنگری مجدد و تجدید نظر در امورات و مقررات ضد پول شویی گام های اساسی برداشته شود. متأسفانه با وجود اهمیت روزافزون این مسأله هنوز اقدام در خور توجهی در ایران انجام نشده است ثانیا عصر بزرگراه های ارتباطی و گسترش فضای مجازی با همه امیدها برای تسریع بهبود ارتباط انسان ها در عین حال، همین تکنولوژی جدید موجب تسهیل انجام اعمال خلاف قانون و رشد جرایم با استفاده از شیوه های جدیدتر شده است. که تعامل بیشتر با مجامع جهانی بخصوص بانگ جهانی و استفاده از فناوری روز دنیا و بانکداری الکترونی نوین می بایست مد نظر قرار گیرد.

کلیدواژه ها:

رهیافت مختار ، پولشویی ، اینترنت ، کپی رایت