تحلیل اثرگذاری نقش نهاد های مردمی برای پیشگیری از پولشویی در حوزه بانکداری الکترونیک با رویکرد ارایه چارچوبهای قانونی

تحول شگرف در نظام پولی و بانکی جهان به واسطه انقلاب فناوری اطلاعات و ارتباطات ، آثار عمیقی بر زندگی اجتماعی و اقتصادی -افراد گذاشته و همزمان حوزه مقررات ضد پولشویی کنونی را با چالش جدید مواجه کرده است. دسترسی به بانکداری الکترونیکی و شبکه هایاینترنتی، حاشیه امنی را در اختیار پولشویان قرار داده است. این مقاله درصدد پاسخگویی به این پرسش است که بانکداری الکترونیکی چهتاثیری بر فرایند پولشویی دارد. با این فرضیه که بانکداری الکترونیکی موجب تسهیل ارتکاب جرم پولشویی گردیده و روش های جدیدی را جهت ارتکاب این جرم پدید آورده است، با بررسی تجارت و بانکداری الکترونیکی و ویژگی های این دو، شیوه های پولشویی الکترونیکی، فنون رایج و مدرن برای ارتکاب پولشویی الکترونیکی مطرح و فرایند پولشویی سنتی با پولشویی مدرن مورد مقایسه قرار گرفته است. در این نوشتار پس ازتوضیحی راجع به ماهیت پول و بانکداری الکترونیک تاثیرات آن بر فرایند مجرمانه پول شویی بحث و بررسی می شود و در نهایت به عنوان نتیجه گیری از این مباحث با تکیه بر وضعیت ایران در قبال جرایم سازمان یافته از یک سو و بهره برداری از پول و بانکداری الکترونیک از سوی دیگر، پیشنهادات مورد نظر ارایه می شود . همه اساتید و کارشناسان حقوق جزا و جرم شناسی بر این امر اعتقاد دارند که پیشگیری از جرم ومدیریت آن مساله ای نیست که سازمان ها و نهاد های دولتی بتوانند در این زمینه به تنهایی اقدام کنند بلکه در این میان وجو سازمانها و نهادهای غیر دولتی که بتواند با شناخت دقیقی از مشکلات و موانع و همچنین نیازهای جامعه راه گشای پیشگیری و کاهش جرم و جنایت در جامعه باشد.در این تحقیق سعی می شود تا نقش نهادهای مردمی و موانع و مشکلاتی که در زمینه نقش آنان در مدیریت پیشگیری از جرم در کشور وجود دارد به تصویر کشیده شود

کلیدواژه ها:

مدیریت ، پیشگیری از جرم ، نهاد های مردمی