تصمیمات وام و تهدیدهای ریسک
محل انتشار: کنفرانس بین المللی نخبگان مدیریت
سال انتشار: 1395
نوع سند: مقاله کنفرانسی
زبان: فارسی
مشاهده: 395
فایل این مقاله در 6 صفحه با فرمت PDF قابل دریافت می باشد
- صدور گواهی نمایه سازی
- من نویسنده این مقاله هستم
استخراج به نرم افزارهای پژوهشی:
شناسه ملی سند علمی:
ICMAE01_108
تاریخ نمایه سازی: 22 آبان 1395
چکیده مقاله:
در این پژوهش یک مدل ساختاری وام پورتفولیو بانکی را در نظر گرفتیم و فهمیدیم که بانک های معمولی جامعه آمریکا وام های مشاغل خود را هنگام بحران مالی جهانی کاهش داده اند. کاهش اعتبار مشاغل ناشی ازافزایش اثرات تهدید ریسک )بر اساس کاهش دارایی های نقد ثبت شده در ترازنامه( و کاهش انعطاف پذیری ذخیره پیشنهادی وام و سهمیه بندی اعتبار است. )بر پایه افزایش نارضایتی وام دهندگان از ریسک(. بحراناقتصادی عوارض زیادی را متوجه بخش بانک های کوچک آمریکا کرد. حدود 6 % تمام بانک های اقتصادی و مؤسسه های مالی بین سال های 2007 تا 2012 ورشکست شدند و 411 تا از 478 ورشکستگی ها دامن گیرمؤسسات کوچکی شد که کمتر از یک میلیارد دلار سرمایه داشتند. کاهش در اعتبار SME توسط بانک های سالک که یک بحران اعتباری و یا سهمیه بندی اعتباری محسوب می شود ، اثرات تشدید شونده ای بر رکوداقتصادی گذاشته اند . این اثرات از طریق لغو اعتبارات ضروری کوتاه مدت شرکت ها برای افزایش سرمایه و فهرست دارایی ها و ابقای کارکنان ، گذاشته شد . این امر ، خلاف نظر رابطه بین مشاغل کوچک و بانکداری است که معتقد است اعتبار مازاد هر وقت که نیاز باشد ، قابل دسترسی خواهد بود . در این مقاله بررسی میکنیم که آیا ، چگونه و چرا بانک های آمریکا تأمین اعتبار را برای مؤسسات کوچک هنگام بحران اقتصادی کاهش دادند .
کلیدواژه ها:
نویسندگان
فروزان محمدی
گروه حسابداری، واحد سنندج، دانشگاه آزاد اسلامی، سنندج، ایران
مراجع و منابع این مقاله:
لیست زیر مراجع و منابع استفاده شده در این مقاله را نمایش می دهد. این مراجع به صورت کاملا ماشینی و بر اساس هوش مصنوعی استخراج شده اند و لذا ممکن است دارای اشکالاتی باشند که به مرور زمان دقت استخراج این محتوا افزایش می یابد. مراجعی که مقالات مربوط به آنها در سیویلیکا نمایه شده و پیدا شده اند، به خود مقاله لینک شده اند :