بانکدارش الکترونیک و تاثیر آن بر فرایند پولشویی

امروزه تحولات شگرفی که در نظام پولی و بانکی جهان بواسطه ی انقلاب فن آوری اطلاعات و ارتباطات بوجود آمده آثار عمیقی بر زندگی اجتماعی و اقتصادی افراد گذاشته و همزمان حوزه مقررات ضدپولشویی کنونی را با چالش جدید مواجه کرده، دسترسی به بانکداری الکترونیکی و شبکه های اینترنتی باعث بوجود آمدن مفهومی جدیدی، به نام پول ویی الکترونیکی شده است که به دلیل ابعاد بسیار مخرب آن در سطح ملی و بین المللی توجه نظام های اقتصادی، سیاسی و حقوقی کشورها را به خود معطوف داشته است. در پولشویی الکترونیکی، پولشویان به جای استفاده از روش های قدیمی و پر دردسر سنتی، از گروهی از تکنیکها و امکانات فضای مجازی مثل انتقال سریع پول از یک کشور به دیگر کشورها و... برای پاک کردن منابع ناپاک عواید خود استفاده می کنند. این مقاله درصدد پاسخگویی به این پرسش است که بانکداری الکترونیکی چه تاثیری بر فرآیند پولشویی دارد. متاسفانه در ایران، علی رغم نقاط ضعف موجود در فضای مجازی و سیستم بانکداری الکترونیکی و امکان سوء استفاده از آن ها برای مقاصد پولشویی، هنوز اقدامی اساسی برای جلوگیری از پولشویی الکترونیکی صورت نگرفته است و مقررات ضدپولشویی موجود نیز از بازدارندگی و ضمانت اجرای کافی برخوردار نیست. بنابراین نیازمند قانونگذاری و تدابیر جدی و گسترده در این زمینه و نیز همکاری بین المللی برای جلوگیری و مهار این نوع از پولشویی می باشیم.