دادهکاوى؛ ابزاری نوین جهت کشف تقلب در حوزه مالى

امروزه دادهها قلب تپنده فرآیند تجاری بیشتر شرکت ها تلقی میشوند، بشر با پیشرفت فناوری رایانهای در ثبت وذخیرهسازی دادهها و پردازش آنها گامی بزرگ جهت استفاده بهینه از این دانش برداشته شده است در این راستا دانش دادهکاوی از زیر مجموعههای دانش رایانه و یکی از دهها دانشی است که در سالهای اخیر گسترش فوقالعاده سریعی در دنیا داشته است. دادهکاوی فرآیند کشف دانشپنهان درون دادهها است دادهکاوی به کمک مجموعهای ازروشهای آماری و مدلسازی، میتواند الگوها و روابط پنهان موجود در پایگاههای داده را تشخیص دهد و همچنین تلاشی برای استخراج دانش از انبوه دادههای موجود است که با توصیف، تشریح، پیش بینی و کنترل پدیدههایگوناگون پیرامونی، دارای کاربرد بسیار وسیعی در حوزههای مختلف به ویژه در امورمالی و حسابداری میباشد. داده- های مالی توسط موسساتی مثل بانکها، بورس اوراق بهادار، سازمانهای مالیاتی، پایگاههای داده ویژه حسابرسان و حسابداران و غیره جمعآوری و نگهداری میشوند. روشهاى دادهکاوی در دادههای مالی، میتواند در حل مشکلاتطبقهبندی و پیشبینی و تسهیل فرآیند تصمیمگیری و مخصوصا تشخیص و شناسایی تقلب به کار رود. هدف این مقاله بررسی نقش اجمالی این فناوری نوین در حوزه مالی بویژه کشف تقلب میباشد. با توجه به تغییر الگوهای تقلب و راههای دور زدن برنامههای کشف تقلب در دهههای اخیر روشهای دادهکاوی موفقیت چشمگیر کسب نکردهاند.

کلیدواژه ها:

دادهکاوی ، ابزار دادهکاوی ، شبکه عصبی ، تقلب و امورمالی