مروری بر پولشویی در بانکداری الکترونیک با استفاده از تکنیک های داده کاوی

در دنیای امروز، استفاده از فناوری اطلاعات در تمامی ابعاد زندگی بشر امکان پذیر شده است. یکی از این زمینه ها، صنعت بانکداری الکترونیکی است که امکان انجام عملیات بانکی با استفاده از این تکنولوژی به طور سریع، دقیق، بدون محدودیت مکان و زمان و در هر لحظه از شبانه روز فراهم شده است. از طرفی استفاده از این تکنولوژی ریسک هایی را به همراه دارد که از جملهمی توان به انجام عملیات پولشویی اشاره کرد. پولشویان سعی بر این دارند که در بانکداری الکترونیکی از فضای اینترنتی و مجازی بیشترین استفاده را در جهت فعالیت های مجرمانه خود داشته باشند، چرا که نقل و انتقالات پولی بدون واسطه و گمناممی تواند حاشیه امنی را برای آنها ایجاد نماید. روش های پولشویی، با پیشرفت بانکداری الکترونیکی به تدریج پیچیده تر شده و شناسایی آنها با توجه به حجم انبوه اطلاعات، بدون استفاده از سیستم های تشخیص پولشویی میسر نیست. هدف این مقالهآشنایی با روشهای کشف پولشویی در بانکداری الکترونیک با استفاده از داده کاوی است. در نتیجه می توان گفت پول و بانکداری الکترونیکی برای پولشویان ابزار بسیار ارزشمندی محسوب می شود؛ زیرا با کمترین هزینه، بیشترین منفعت را نصیب پولشویان می کند و تنها راه دنبال کردن سیاستهای اصولی ای است که از سوءاستفاده کلانی نظیر پولشویی جلوگیری می کنند و در عین حال به فعالیتهای مشروع و قانونی ای که موجبات پیشرفت جوامع را فراهم می آورند، لطمه ای وارد نمی آورند .

کلیدواژه ها:

پولشویی الکترونیکی ، بانکداری الکترونیکی ، داده کاوی ، سیستم های تشخیص پولشویی ، خوشه بندی