پیش بینی حق بیمه ای زندگی و غیر زندگی سال های 1378 تا 1382

پیش بینی حق بیمه ها در سال های آتی ولو همراه با درصدهایی خطا که در تکنیک ها معمول است، به برنامه ریزان صنعت بیمه این توان را می دهد که در برنامه ریزی های میان مدت و بلند مدت از این یافته ها استفاده بهینه کنند. گاهی اتفاق می افتد که در نتیجه خطای معیار بسیار زیاد و غیر قابل قبول حاصل از مدل بندی رگرسیونی، توضیح و تفسیر تغییرات یک متغیر مانند (t)Y در قالب یک مدل رگرسیونی مشکل و گاه غیر ممکن است. برای پیش بینی متغیر (t)Y در مدل سری زمانی متغیر به وسیله مقادیر گذشته خود پیش بینی می شود و همین امر باعث می شود که بدون نیاز به متغیرهای مستقل دیگر که شناسایی آن ها به راحتی میسر نیست، بتوانیم پیش بینی را انجام دهیم. با عنایت به این مطلب مقاله سعی دارد تا با استفاده از تکنیک سری زمانی که برای اولین بار در صنعت بیمه مورد استفاده قرار می گیرد، و با استفاده از آمار حق بیمه های زندگی و غیر زندگی مربوط به سال های 1354 تا 1377 اقدام به پیش بینی حق بیمه های فوق برای سال های 1378 تا 1382 کند. در پایان پیش بینی حق بیمه ای مقاله با پیش بینی های برنامه پنج ساله دوم صنعت بیمه که به روش رگرسیونی انجام شده بود، به وسیله روش کولموگوروف اسمیرنوف و آزمون برابر میانگین ها و همسانی واریانس ها مقایسه شد و صحت پیش بینی های فوق به اثبات رسید.

کلیدواژه ها:

حق بیمه های زندگی ، حق بیمه ای غیر زندگی ، پیش بینی ، برنامه پنج ساله دم صنعت بیمه ، روش رگرسیونی ، روش سری زمانی ، آزمون کولموگروف اسمیرنوف ، آزمون برابری میانگین ها ، آزمون همسانی واریانس ها