نقش سرکوب مالی در کیفیت اثرات سیاست پولی بر اساس مدل DSGE
محل انتشار: نخستین کنفرانس ملی توسعه مدیریت پولی و بانکی
سال انتشار: 1392
نوع سند: مقاله کنفرانسی
زبان: فارسی
مشاهده: 1,034
فایل این مقاله در 13 صفحه با فرمت PDF قابل دریافت می باشد
- صدور گواهی نمایه سازی
- من نویسنده این مقاله هستم
این مقاله در بخشهای موضوعی زیر دسته بندی شده است:
استخراج به نرم افزارهای پژوهشی:
شناسه ملی سند علمی:
MBMCONF01_046
تاریخ نمایه سازی: 4 اسفند 1392
چکیده مقاله:
یکی از مهمترین ویژگی های بخش بانکی در اقتصاد ایران دخالت های دستوری دولت و بانک مرکزی در تعیین نرخهای بهره وام و سپرده می باشد، به گونه ای که در اقتصاد ایران بانکها آزادی عملی در انتخاب نرخهای بهره بهینه خود نداشته و موظف به پیروی از نرخهای دستوری بانک مرکزی در بازار خواهند بود. این رفتار سرکوب گرایانه مالی بانک مرکزی در قبال بانکها تجاری، سبب خواهد شد تا بانکها کارکرد مطلوب شان به عنوان واسطه گر مالی را از دست داده و تخصیص های غیر بهینه در بازارهای واسطه مالی برقرار گردد. در پژوهش حاضر با طراحی مدل تعادل عمومی پویای تصادفی برای اقتصاد ایران و استفاده از داده های فصلی4: 1389 – 1: 1368 به بررسی نقش اندازه سرکوب مالی در بخش وام در میزان اثر گذاری سیاست پولی بر متغیرهای حقیقی و اسمی اقتصاد می پردازیم. به عبارت دیگر در این پژوهش به این سوال پاسخ می دهیم که اگر دولت دخالت های دستوری خود را در بانکها کاهش دهد، در این صورت اثرات کمی و کیفی شوکهای پولی بر بخشهای مختلف اقتصاد چه تغییری خواهند داشت. نتایج حاصله در این پژوهش بیان می کند که اجرای سیاستهای سرکوب مالی در نرخهای بهره وام میتواند تا اندازهای، تورم را در مقابل شوکهای پولی کنترل نماید و در کوتاه مدت سبب بهبود اثرات حقیقی پول بر تولید و مصرف کنندگان وام در اقتصاد شود. حال آنکه افزایش سیاستهای سرکوب مالی سبب تشدید اثرات منفی رشد نقدینگی بر مصرف سپرده گذاران دارد.
کلیدواژه ها:
نویسندگان
حسن دلیری
دکترای اقتصاد، عضو هیات علمی دانشگاه گلستان
مراجع و منابع این مقاله:
لیست زیر مراجع و منابع استفاده شده در این مقاله را نمایش می دهد. این مراجع به صورت کاملا ماشینی و بر اساس هوش مصنوعی استخراج شده اند و لذا ممکن است دارای اشکالاتی باشند که به مرور زمان دقت استخراج این محتوا افزایش می یابد. مراجعی که مقالات مربوط به آنها در سیویلیکا نمایه شده و پیدا شده اند، به خود مقاله لینک شده اند :