کشف تراکنش های کارت بانکی مشکوک به تقلب با استفاده از روش های داده کاوی بدون نظارت (خوشه بندی سلسله مراتبی single linkage )

سال انتشار: 1397
نوع سند: مقاله کنفرانسی
زبان: فارسی
مشاهده: 2,288

فایل این مقاله در 12 صفحه با فرمت PDF قابل دریافت می باشد

این مقاله در بخشهای موضوعی زیر دسته بندی شده است:

استخراج به نرم افزارهای پژوهشی:

لینک ثابت به این مقاله:

شناسه ملی سند علمی:

SPCONF04_078

تاریخ نمایه سازی: 3 تیر 1398

چکیده مقاله:

تقلب، سوءاستفاده از منابع، درجهت منافع شخصی، به عمد وغیرقانونی است. کشف تقلب عملیاتی است که برای تصمیم گیری قطعی در رابطه با یک رفتار مشکوک صورت می گیرد. روش پیشنهادی در این پایان نامه کشف تقلب با استفاده از روش داده کاوی بدون نظارت (خوشه بندی سلسله مراتبی single linkage ) می باشد، که با این روش ها میزان داده های مشکوک به تقلب درکارت های اعتباری شناسایی می شود. مجموعه داده هایی که برای این کار جمع آوری شده است مربوط به تراکنش های انجام شده تعدادی از نفرات در سال 1392 کهمربوط به یکی از بانک های دولتی در تهران می باشد. مراحل تحلیل و پیاده سازی با استفاده از نرم افزار r انجام گرفته است. تکنیک داده کاوی (بدون نظارت) نتایج مطلوب تری نسبت به سایر الگوریتم های داده کاوی دارند. در ایران به دلیل محرمانگی داده های بانکی، داده های در اختیار گذاشته برای شناسایی داده های مشکوک به تقلب، داده های بدون برچسب (داده های متقلب و غیرمتقلب باهم) می باشند. نتایج حاصل از این تحقیق یافته های پرمعنی را نشان می دهد که روش استفاده شده در این پایان نامه جهت آشکارسازی موارد مشکوک از بین موارد زیاد تراکنش های انجام شده است و در نهایت بازرسان بانک ها فقط مورد های مشکوک را با دقت بیشتری بررسی می کنند و لازم نیست همه تراکنش های بانکی که زیاد هستند را بررسی کنند

کلیدواژه ها:

تقلب ، خوشه بندی ، داده کاوی ، داده های مشکوک بانکی

نویسندگان

حامد شاکریان

دانشجوی دکتری تخصصی، گروه مدیریت صنعتی، واحد تبریز، دانشگاه آزاد اسلامی، تبریز، ایران