بکارگیری تکنیک های داده کاوی در تشخیص و پیش بینی کلاهبرداری بانکی

با گسترش روز افزون استفاده از سامانه های نوین بانکی و افزایش تعداد عملیات بانکی، سوء استفاده های مالی و تقلب در این عملیات بیشاز پیش گسترش پیدا کرده است. اینگونه سوء استفاده ها علاوه بر اتلاف منابع مالی، باعث کاهش اعتماد مشتریان به استفاده از سامانه های نوینبانکی و در نتیجه کاهش اثر بخشی این سامانه ها در مدیریت بهینه ی سرمایه و تراکنش های مالی می شود. در این پژوهش جهت کشف تقلببانکی بر روی مجموعه داده های بانکی ، از ترکیب الگوریتم های داده کاوی استفاده شده است. برای انجام کار در ابتدا، خوشه بندی رکوردهای دادهای موجود در مجموعه داده ها صورت گرفته است و به دنبال آن، تشخیص تراکنش های بانکی شبهه دار، در زمان انجام تراکنش تشخیص داده میشود. نتایج حاصل نشان می دهد که روش پیشنهادی دارای میزان دقت بالاتری نسبت به الگوریتم های داده کاوی دیگر همچون درخت تصمیم J48و جنگلهای تصادفی دارد.

کلیدواژه ها:

داده کاوی ، کشف تقلب ، تراکنش های بانکی ، درخت تصمیم ، جنگل های تصادفی