رابطه بین عدم قطعیت سیاست اقتصادی با ساختار سپرده های بانکی و ساختار بدهی

هدف این تحقیق رابطه بین عدم قطعیت سیاست اقتصادی با ساختار سپرده های بانکی و ساختار بدهی در بانک های پذیرفته شده دربورس اوراق بهادار تهران است. در این تحقیق ابتدا دادههای مورد نیاز برای محاسبه اجزای مدل برای شرکتهای پذیرفته شده دربورس اوراق بهادار تهران با استفاده از اطلاعات مندرج در صورتهای مالی حسابرسی شده شرکتها از نرم افزار رهآورد نوینو کدال جمع آوری شدهاند. سپس متغیرهای مورد استفاده در تحقیق توسط نرم افزار ۰۲۰۲ Excel و اویوز ۱۰ مورد سنجش قرارگرفت. جامعه آماری این تحقیق شامل کلیه بانکهای پذیرفته شده در بورس و فرابورس اوراق بهادار تهران از سال ۱۳۹۵ لغایتسال ۱۴۰۱ بوده واعضای نمونه از بین جامعه آماری از روش تصادفی ساده انتخاب شدند. با توجه به شرایط ذکر شده، تعداد ۲۱ بانکبه عنوان نمونه آماری پژوهش معین گردیدند. گفتنی است با طراحی یک مدل رگرسیونی چند متغیره و با استفاده از مدل داده هایترکیبی به آزمون فرضیه های تدوین شده پرداخته شد. نتایج نشان داد که بین عدم قطعیت سیاست اقتصادی و مجموع سپرده ها رابطهمعکوس وجود دارد. بین عدم قطعیت سیاست اقتصادی و سپرده های بین بانکی رابطه معکوس وجود دارد. بین عدم قطعیت سیاستاقتصادی و سپردههای مدت دار شرکت رابطه معکوس وجود دارد. همچنین، بین عدم قطعیت سیاست اقتصادی و استقراض از بانکمرکزی رابطه معکوس وجود دارد. بین عدم قطعیت سیاست اقتصادی و بدهیهای بین بانکی رابطه مستقیم وجود دارد. بین عدم قطعیتسیاست اقتصادی و وجوه قرض گرفته شده رابطه مستقیم وجود دارد.